北京日报客户端 引流、链接、放饵……认清网贷诈骗“六步”套路谨防上当( 三 )
苏州市反诈中心 杜玮彬：（星子县）这家公司其实已经倒闭了 ， 他（贾某军）冒用了资质 ， 做了一套一模一样的网站 ， 然后去到代理商那边去投放广告 。
为了不易被发现 ， “中银贷款”套用或者伪造的贷款资质 ， 都是一些不知名的小型金融机构 ， 例如吉林四平德丰铁东村镇银行、哈尔滨龙商小贷公司等 。 同时 ， 为了规避风险 ， 贾某军等人一般都是通过所谓的“渠道商”来拿到全套的贷款资质 。
在采访中记者发现 ， 套用甚至伪造金融机构的资质 ， 在互联网平台上大量投放广告是一种普遍现象 ， 一些互联网平台为了赚取更多的广告费 ， 对这些资质真伪的核实大多是睁一只眼闭一只眼 ， 或者把资质的审核权直接下放给了广告代理商 。
犯罪嫌疑人 邹某：套资质的话是基本上代理（商）都会做 ， （互联网平台）总部给他们规定是不允许他们做的 。 但是（代理商）为了完成业绩 ， 也是会做的 。
警方在调查中发现 ， 有些代理商为了完成广告额度 ， 甚至会直接拿着套用的资质到互联网平台开通广告账户 ， 一些账户又被倒手卖给了贾某军 。
本案中 ， 犯罪嫌疑人张某是“今日头条”在吉林的广告总代理 ， 他们通过套用犯罪嫌疑人孔某等人提供的吉林四平德丰铁东村镇银行、三亚惠民银行在“今日头条”开通了大量推广账户 ， 卖给了孔某 ， 孔某又将这些广告席位卖给贾某军 。 贾某军因此得以在今日头条上投放了大量的网络诈骗广告 。
那么这些套用或者伪造的贷款资质、企业域名为什么能顺利通过今日头条的审核呢？
涉案人员 张某：我们简单审核以后提交到总部 ， 然后总部是有专业的审核 。 但是在我们这个层面 ， 包括总部层面可能都没有发现问题 。 就事实情况来看 ， 我们包括头条可能也确实是存在资质审核不严 ， 审核不到位的这这种情况 。
苏州市反诈中心主任 娄乃成：刚才所说的一个（涉案互联网平台）他们只审核材料 ， 不审核实质；另个他们甚至对于互联网这种投诉也不当回事 ， 有群众投诉了 ， 直接把他投诉转给那家发布广告的公司 ， 你帮我把这个事情了掉 ， 你自己去了掉这个事情我就不管了 。
此外 ， 按照相关的金融管理规定 ， 贾某军等人套用的贷款资质只能在指定区域内投放广告 ， 而一些互联网平台为了广告费却对这样的规定置若罔闻 。
苏州市反诈中心主任 娄乃成：很多借贷平台 ， 它发布借贷广告肯定后面有一家金融机构 。 但当那家金融机构的资质 ， 只能在一个县或者是一个地市发布这种贷款的一个广告 ， 或者是从事贷款业务 。 而不是面向全国 ， （互联网平台）它把线下的这种限制到线上就取消掉了 ， 互联网公司审核也不严 ， 睁一只眼闭一眼 ， 只赚这种广告钱 。
监管存在漏洞 公安机关约谈涉案网络
针对这些涉案的网络平台所暴露出来的监管漏洞 ， 公安机关在案件侦办过程中 ， 也对相关的互联网公司进行了约谈 ， 要求对此类贷款广告的资质进行全面排查 。
来源 央视新闻客户端
编辑：谢永利
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