银行 某人利用POS机非法套现3000万案被破获的背后！( 二 )
不要进行集中大额消费：日常生活中 ， 假如持卡人平时都用信用卡小额刷卡付费 ， 但是在某个月突然来了几笔大额消费 ， 与之前的消费程度差异巨大 ， 在银行看来这种行为很可疑 ， 就会之后观察持卡人的用卡行为 ， 并且考虑对持卡人进行降额或者进行封卡处理 。 所以 ， 一定要谨慎 ， 尽量不要出现太多不稳定的刷卡行为 。
刷卡商户为银行“重点检测对象”：在正常的消费场所 ， 像超市、便利商店进行刷卡消费是没有任何问题的 。 但是在公益类、房产类等交易场所进行交易时 ， 就需要注意了 ， 如果使用个人POS机进行多次刷卡 ， 银行就会监测持卡人或者对持卡人进行降额封卡 ， 此类交易要提高警惕 。
常用他人的账号进行还款：用别人的卡来帮持卡人还款 ， 会证明卡主最近的资金短缺到已经无力偿还账单 ， 所以才会找其他人还款 。 银行出于风险考量可能会对持卡人的信用卡进行降额处理 。
【银行|某人利用POS机非法套现3000万案被破获的背后！】非营业时间刷卡或短时间多笔交易：大多数人的作息时间都是相似的 ， 很少有人会经常在后半夜消费 ， 尤其还是在个人POS机上进行多笔消费 ， 除持卡人对银行有个合理的交代 ， 比如持卡人半夜的时候出国了 ， 不然被降额封卡就是板上钉钉的事情了 。
一笔刷空自己的额度：在用信用卡的时候 ， 刷爆卡不是什么不得了的事情 ， 银行反而还很喜欢持卡人这么做 ， 但是如果持卡人一笔交易就把额度刷光了 ， 把自己的卡变成了空卡 ， 这种行为就很可疑了 ， 非常像套现 。 这个时候银行对持卡人降额封卡作为惩罚 ， 可以说一点都不冤枉了 。
一次性还款又一次性刷空：如果持卡人刚刚还完信用卡账单 ， 接下来又马上把它刷空 ， 这种行为不光是银行看起来不太正常 ， 正常用户看起来也不大会觉得正常 ， 银行觉得不正常就会监视就会降额封卡 ， 所以尽可能的避免这样的操作 。
卡神小组总结：就如卡神小组开头说的那样 ， 信用卡套现和使用是一个很难界定的情况 。 卡神小组从现实角度来说 ， 一个普通人信用卡的月消费多在5000-15000元之间 ， 超过这个消费比例的 ， 按收入来分析后就可以判定是否为套现 。 那么卡神小组试问一句 ， 银行真的不知道吗？银行那么为什么还要超额超发信用卡呢？所以卡神小组提醒朋友们 ， 不要落入信用卡的怪圈 ， 也不要陷入信用卡债务的泥潭 。 毕竟卡奴的日子 ， 不是每个人都能熬过去的 。 希望这个资料对朋友们有所帮助 。
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