云上南阳 “5.15打击防范经济犯罪宣传周”南阳市公安局发布系列典型案例( 二 )
犯罪特点：
1、口口相传 。 案件嫌疑人与受害人之间大部分互为亲朋 。 受害人与嫌疑人是同一村镇乡亲或亲朋 ， 甚至带有血亲、姻亲关系 。 因为较为熟悉嫌疑人的禀性与财产状况 ， 再加上前期高息支付及时 ， 所以从心理上觉得嫌疑人可信 ， 投资安全 。 参与投资的人员相对集中 ， 相互之间互为邻里乡亲 。
2、犯罪手段多样 。 一开始以合作种植玫瑰、为农民免费提供农业技术服务为借口 ， 兑现一部分承诺的高额回报 ， 以诱使更多人参与 。 同时为了骗取社会公众信任 ， 雇人广为散发宣传单、聘请政府部分相关领导为其剪彩等方式 ， 制造虚假声势 ， 引诱社会公众投资 。
3、潜伏期长 。 为延缓犯罪行为的败露 ， 犯罪分子在案发前一般都能够按照承诺的高息予以兑付 ， 从而诱使集资规模迅速增长 。 另外一方面是因为出资群众往往在犯罪分子卷款逃逸后才举报 ， 甚至个别出资人明知活动非法 ， 但担心一旦被查处后 ， 所投资金无法挽回而不愿报案 。 种种情况导致非法集资的存续运营时间较长 ， 同时也增加了公安机关调查取证的难度 。
风险提示：
1、非法集资往往集资规模大、人员多 。 投案人之间的关系千丝万缕 。 有的是朋友介绍 ， 有的是误信宣传 ， 有的是投资人在初期得到高息的好处后 ， 发动全家的亲戚朋友全部参与 。 案发后由于无法收回本金 ， 亲朋好友互相指责埋怨 ， 许多家庭因此矛盾频发 ， 夫妻、朋友反目成仇 ， 当事公司的负责人或业务员为了将转移矛盾 ， 唆使受害人围堵公安机关和有关政府部门 ， 极易引发群体性事件 ， 严重影响社会稳定 。
2、加强法制宣传和金融知识教育 。 要加强媒体的宣传力度 ， 对社会公众进行正确的引导 ， 让群众牢固树立金融意识、法律意识、风险意识和自我保护意识 ， 减少盲目借贷行为 。 对侦办的一些典型个案要进行宣传报道 ， 使广大群众对非法集资行为有更直观和感性的认识 。
四、淅川县范某某等人保险诈骗案
2019年3月 ， 淅川县公安局经侦大队接到泰康在线财产保险股份有限公司报案称：2019年2月1日晚23时许 ， 淅川县九重镇太平村路段发生一起交通事故 ， 一辆路虎车撞上路边的电线杆 ， 车辆及电力线路受损 ， 维修费用达30余万元 。 该公司在理赔过程中 ， 发现当事人疑似顶包 ， 存在保险诈骗嫌疑 ， 要求公安机关介入调查 。
经依法侦查查明：2019年2月1日夜里11时左右 ， 范某在同村朋友邹某家中喝了半斤左右52°二锅头白酒后 ， 驾驶豫R03V03灰色路虎越野车（该车登记在邹某妻子名下） ， 带着邹某到淅川县九重街KTV又喝了几瓶啤酒 ， 随后范某驾驶该路虎车带着邹某返回家中 。 车辆行驶到九重镇太平村任庄（火星庙）附近 ， 因范某醉酒导致车辆失控 ， 路虎车撞上路边的电线杆 ， 并将电线杆撞断 ， 车辆严重受损 。 事故发生后 ， 为了避免被追究醉驾的刑事责任 。 同时害怕保险公司因此拒赔 ， 邹某即联系人来顶包 。 范某的舅舅张某田、张某产听说此事后 ， 分别带着其儿子张某1 ， 张某2赶到现场 ， 而邹某联系的顶包人还没有到场 ， 为了防止穿帮 ， 范某提议由张某1 ， 张某2顶替 ， 其中张某1冒充事故车的驾驶人 ， 张某2冒充事故车的副驾驶乘坐人 ， 并征得了张某1 ， 张某2的同意 。 此后 ， 张某1即拨打保险公司电话 ， 谎称驾车出事故 ， 要求保险公司出险 。 交警和保险公司人员到场后 ， 张某1 ， 张某2做出了虚假陈述 。 次日一早 ， 范某、邹某、张某1、张某2又一起到事故停车场查看事故路虎车 ， 同时为了应对事故民警及保险公司的调查 ， 几人再次商定了具体细节 。 之后 ， 范某、邹某、张某1、张某2分别向事故民警及保险公司调查人员做出了虚假陈述 。 在经侦大队介入调查后 ， 张某1、张某2仍然多次提供虚假陈述 ， 同时张某1在范某 ， 邹某的授意下还多次拨打保险公司工作人员电话 ， 催促理赔 。
经4S店拆检 ， 此事故车辆豫R03V03的维修费用为33万元左右 ， 电业局维修费用为21200元 ， 经泰康在线财产保险股份有限公司最终定损 ， 事故车辆豫R03V03的维修费用为28.5万元 ， 电业局维修费用为2万元 。 同时经侦大队提请淅川县公安局科学技术室对事故车辆进行了勘验 ， 并提取了相关痕迹物证 ， 民警将提取的痕迹物证及嫌疑人范某、邹某、张某1、张某2的血样送至河南省公安司法鉴定中心进行了鉴定 ， 经鉴定 ， 送检后备箱内的车辆后视镜上的血液DNA与犯罪嫌疑人范某的DNA相同 。
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