股市 股市到底能不能赚钱？科学论证结果如下
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一谈到股票很多人印象 ， 都是牛短熊长 ， 不赚钱 ， 买啥跌啥 ， 其实根据科学论证 ， 炒股是赚钱的 ， 论证如下：
【股市|股市到底能不能赚钱？科学论证结果如下】上图美国1802-2002年各类资产200年里 ， 平均年化收益率 ， 其中股票年化收益率最高6.6% ， 是不是很吃惊？怀疑我这个图 ， 是否造假？这个图是节选自西格尔写的股市长线法宝一书 ， 真实度是没问题的 。
有人可能说200年太长了 ， 有没有短期的 ， 如上图：主要是阐述了 ， 各个时期10-20年的时间内 ， 股票资产的平均收益率 ， 1966-1981；2000-2012；这2个时间段内 ， 年平均收益率是最低的 ， 但最差仅仅是年均-0.4% ， 这些年份的收益低 ， 主要是因为：1946-1965；1982-1999收益率太高造成的 ， 平均下来 ， 还是年化6.6%左右 。
这也告诉我们 ， 没有只涨不跌的市场 ， 也没有只跌不涨的市场 ， 只要一个国家能一直存续下去 ， 涨涨跌跌总会有起伏 ， 反而下跌和低迷的时候 ， 使我们长期持有上车的好机会 。 高位活跃亢奋的时候 ， 应该是我们考虑减仓的机会 。 下面讲几个案例：
上图是道琼斯工业平均指数 ， 截止到2020年12月份的走势图 ， 从2002年1万点到现在的3万点 ， 又翻了3倍 。 这次上涨 ， 主要是2012-2020年8年的涨幅 ， 8年年均回报在20%以上 ， 2002到2012年 ， 10年的时间道琼斯 ， 基本上都是横盘震荡 。 说这个 ， 是想告诉大家 ， 未来20年内 ， 道琼斯 ， 可能会有一个10年做的横盘 ， 横盘之后 ， 还对再度短期大幅度的飙涨 。
上图是上证指数 ， 过去18年 ， 我们的平均收益 ， 正好是6.6% ， 处于一个健康的区间之内 。 如果看沪深300 ， 我们现在还处于高速增长的区间内 ， 如下图 ， 从有沪深300指数的2005年至今 ， 年均回报25% 。
简单的说 ， 如果你从2005年开始投资沪深300指数 ， 那么年均收益率是25% 。 那么问题来了 ， 既然A股过去16年这么赚钱 ， 大部分人还亏损呢？我总结大部分人亏损的原因有3个：1、赚快钱 ， 老想着短期内 ， 就暴富 ， 一天就赚10% ， 7天就翻倍 ， 3年就成为亿万富豪 ， 越是这么想 ， 赚钱就越难 。 2、追涨杀跌 ， 为了追求高收益 ， 频繁的追涨杀跌 ， 这也是造成亏损的原因 。 3、老想买在最低点 ， 卖在最高点 ， 说老实话 ， 机构也不可能 ， 买在最低点 ， 卖在最高点 。 这也是往往大部分人不赚钱的原因 。 尤其是 ， 其实买入后 ， 大部分人是赚钱的 ， 之所以亏损 ， 是因为赚钱时候 ， 觉得还会涨 ， 不舍得卖 ， 亏钱后 ， 又觉得会反弹 ， 然后一直拿着 ， 结果越拿着越跌 ， 最终造成巨额亏损 。 那怎么才能赚钱呢？我们再来看一张图 。
上图是 ， 上交所统计的2016年1月到2019年6月单个账户的年化水平 。 很明显机构赚钱 ， 散户亏钱 ， 但机构也有亏钱 ， 择时买入的机构也是亏损的 ， 选股后买入长期持有的机构是赚钱的 。
这也就告诉我们 ， 择时买入——高抛低吸 ， 追涨杀跌 ， 长期来看 ， 并不能给我们带来多大的收益 ， 反而长期持有的能享受市场红利 。 比如下图：
苹果公司 ， 从1980年上市到现在 ， 中间也经历了几次大的波动 ， 但上市40年 ， 从上市首日开盘价起算 ， 平均年回报27.8% 。 你要是在最低点买入 ， 年回报还要更高一些 。
那很多人又要问了 ， 你光说了 ， 长期持有 ， 那么这些长期持有的股票 ， 我们怎么选择呢 ， 这个问题华尔街的投资大师 ， 彼得林奇已经给我们总结过了 。
他说牛股来源于生活 ， 他喜欢去超市药店等去观察 ， 日产生活中他自己给家人购买的物品他也会去思考背后的股票逻辑 。 把他这句话 ， 套入我们A股也是适用的 。
现在大家可以想一想 ， 我们平时在超市里 ， 能经常碰到哪些上市公司的产品？哪些产品是我们经常要用的？哪些产品问觉得质量很好？
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