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新浪科技综合|以回款之名 互金平台的二次诈骗陷阱( 二 )

以回款之名


以北京商报采访人员5万元应还金额为例 ， 若选择在中币国际交易所注资60% ， 即3万元 ， 当日便可以收到5万元回款和3万元注资；若选择注册20% ， 即1万元 ， 将在10日内陆续回款 。
“到了兑付这一环节 ， 骗局基本就已经完整浮出水面了 。 ”零壹研究院院长于百程分析指出 ， 兑付前需要先支付一定费用 ， 显然不符合常规兑付流程 。 公开信息显示 ， 爱房筹在2016年就已经出现兑付问题了 ， 而且即使回款也并不由银保监会监督 。 骗子利用了P2P投资者金融知识欠缺且急于拿回投资资金的紧迫心理 ， 从而实施诈骗行为 。
一个群内多个“托”
北京商报采访人员了解到 ， 前海房筹是P2P平台爱房筹的主体运营公司 ， 主营房地产众筹项目 。 2016年6月 ， 爱房筹出现兑付危机 ， 2017年7月 ， 公司法定代表人陈宏楷便因犯非法吸收公众存款罪被逮捕 。 当前 ， 前海房筹已被列入失信被执行人、严重违法行列 。
广州市天河区人民法院于2020年3月发布的刑事判决书显示 ， 爱房筹平台以众筹形式向社会不特定人群募集投资款 ， 通过房产的增值及租赁实现获利 ， 并承诺年化收益10%-18%吸引客户投资 。 截至2018年10月 ， 共有213名被害人报案 ， 涉案数额4525.78万元 ， 造成损失4375.5万元 。 陈宏楷被判处有期徒刑四年 ， 并退赔违法所得 。
10月25日 ， 就前述兑付方案真实性 ， 北京商报采访人员多次联系前海房筹方面了解具体情况 ， 但未获得对方回复 。 而扮演第三方平台角色的中币国际交易所 ， 北京商报采访人员未在正规应用商城内找到下载渠道 ， 其运营方也无处查证 ， 只能通过“客服”提供的链接进行操作 。
而在“爱房筹官方签署清退兑付群”中 ， 也有用户留言提示谨慎行事 ， 小心被二次收割 。 还有部分用户声称已经拿到了前期回款 ， 正在等待最后一期 。 但当被要求提供相关证明时 ， 该用户仅提供了一张银行卡到账截图 ， 其身份真实性仍有待考证 。
更有趣的是 ， 为了防止用户上当受骗 ， 北京商报采访人员向群内一名发言较为积极、看似为真实用户的人员发送私信进行提醒 ， 强调平台真实兑付不会要求用户再次付款 。 随后 ， 北京商报采访人员立即被“踢”出群聊 ， 所谓与“银保监会”工作人员对接的小群也被迅速解散 。
【新浪科技综合|以回款之名 互金平台的二次诈骗陷阱】对此 ， 易观高级分析师苏筱芮表示 ， 在电信诈骗的骗局中 ， 为吸引真实用户 ， 骗子往往会分饰多个角色 ， 增强骗局的可信性 ， 使用户放松警惕 ， 只为诈骗一人 。
在苏筱芮看来 ， 围绕网贷平台回款产生的骗局 ， 对目标用户的定位具备一定的精准性 ， 一方面体现出骗子利用投资人回款心切而设定专门话术 ， 将监管机构名称、银行账户等信息自然融入 。 另一方面也是由于部分网贷平台在清退阶段 ， 或是早已失联 ， 回款处于无序状态 ， 使得不法分子趁虚而入 。

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