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新浪科技综合|以回款之名 互金平台的二次诈骗陷阱

以回款之名

_原题是：以回款之名 互金平台的二次诈骗陷阱
监管多重整治之下 ， 互联网金融风险得到有效控制 。 而问题平台在风险逐渐暴露、无力兑付后 ， 频频出现跑路、失联等情况 ， 只剩心急的投资人时时追问何时能够回款 ， 这让诈骗分子找到了新的“狩猎对象” 。 10月26日 ， 北京商报采访人员注意到 ， 打着互联网金融平台回款旗号的诈骗行为仍在蔓延 ， 通过短信、邮件等方式吸引用户后 ， 诱导用户出资 。
平台兑付先付款
“尊敬的爱房筹用户 ， 感谢您长期对我司的支持 。 现我司在银保监会的监督下进行了部分出借用户的回款 ， 收到通知的用户还请速来腾讯官方群：8013××××内进行方案选择 。 目前资金有限 ， 还未进行兑付的用户请勿灰心 。 ”10月26日 ， 用户林杰（化名）向北京商报采访人员展示了一封来自深圳前海房筹互联网金融服务股份有限公司（以下简称“前海房筹”）的邮件 。
不过 ， 林杰肯定地告诉北京商报采访人员 ， 其本人从未使用过爱房筹平台 ， 也并未在其他互联网金融平台进行投资操作 ， 对于邮件中提到的情况并不了解 。
顺着林杰提供的信息 ， 北京商报采访人员使用虚假身份信息进入了一个名为“爱房筹官方签署清退兑付群”的QQ群 ， 群主名为“中国银保监会” 。 在北京商报采访人员进入群聊后 ， 群内还陆续有新增用户入群 ， 并表示是通过邮箱、电话等方式收到回款通知 ， 按照要求进入群组 。
同时 ， 群内管理员还一直以“回款名额有限”“可用资金少”等话术 ， 提示用户抓紧时间联系客服选取回款方案 。 群公告中则以“经银保监会调查 ， 目前公司剩余资金转移至第三方交易所 ， 在银保监会指导下开展风险化解方案制定工作 ， 银保监会指定对接第三方交易所中币进行债券转移”等字样提示用户 。
群内用户对于回款的真实性议论纷纷之时 ， 一名“客服”私聊北京商报采访人员要求提供身份证、手机号、本息金额等情况 ， 并称在“银保监会”监督下、严格通过第三方平台进行回款操作 。 尽管提供的是虚假信息 ， 但该“客服”还是为北京商报采访人员“本人”准备了一份兑付金额超过5万元的申请证明 。
据“客服”介绍 ， 按照“银保监会”要求 ， 爱房筹平台资金用户在一个名为中币国际交易所的平台进行兑付 。 用户通过自行垫付一定回款基数至中币国际交易所方可启动本息兑付方案 ， 周期结束后 ， 垫付金额和应付本息一并退回 。
根据“客服”给出的4个兑付方案 ， 用户可以自行选择注入总资产的60%、45%、30%、20%至中币国际交易所作为回款基数 ， 根据所付款项 ， 回款可在当日、3天、7天、10天内到达用户在中币国际交易所的账户 ， 用户可自行提现 。

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