易坊好文馆

  1. 首页 > 玩科技 >

投资资产|星火数科用“加减乘除”为财富管理机构和理财师助力

上交所 客户 芯片 企业 产品 服务 市场 能力 导体 数字 资本 上市 机构 财富 财富管理 专业化 星火 晶晨 王东玲 星火数科 理财师 投资资产 保荐

作为首届以理财师为主要嘉宾的2020 星火理财师年度盛典暨星火数科品牌发布会在北京瑞吉酒店盛大举行 ， 本届星火理财师年会以“数字驱动 ， 智引未来”为主题 ， 定位于为国内财富管理机构及理财师解决数字化转型难题 ， 并提供一站式的智能解决方案 。
贝恩公司和招商银行联合发布的《2019中国私人财富报告》里提到 ， 2018年全国个人持有可投资资产总体规模达到190万亿人民币 ， 预计到2020年 ， 将突破200万亿 。
另据胡润财富报告预计 ， 到2020年中国可投资资产大于600万人民币的家庭将达到346万户 。 巨大的需求之下 ， 财富管理机构纷纷入局 。 此时此景 ， 如何让财富管理更加高效、精准、个性化、专业化 ， 成为行业的重中之重 。 虽然财富管理机构百家争鸣 ， 但能够在其身后 ， 专业赋能财富管理机构、财富管理师的科技平台还比较少 ， 其发展尚处于初级阶段 。

投资资产|星火数科用“加减乘除”为财富管理机构和理财师助力
文章图片

日前 ， 在“2020星火理财师年度盛典暨星火数科品牌发布会”上 ， 星火数科总经理王东玲接受媒体采访时表示 ， 财富管理机构必须要适应“买方市场”的到来 ， 坚持“以客户为导向”的服务原则 。 为此 ， 他举例说 ， 财富管理机构单纯卖产品、拉销量是不可行的 ， 重要的是必须要以客户需求为中心做资产配置 。
在王东玲看来 ， 真正专业的财富管理机构是要具备三大能力：第一是能够获取市场稀缺投资机会的能力 ， 第二是要具备非常强大的风控能力 ， 第三是具备优秀的资产管理能力 。 而如果要帮助财富管理机构和理财师 ， 为客户提供完整、统一的资产配置服务 ， 保证机构和理财师的服务品质 ， 就需要建立强大的中后台支持 。
“当前随着投资环境日趋复杂 ， 高净值人群更加趋于理性和审慎 ， 更看重财富管理机构的专业投资能力和服务价值 ， 中国财富管理行业市场竞争逐步加剧 ， ‘马太效应’凸显 ， 行业机构开始分化 。 ”王东玲说 。
在这样的变革时代 ， 理财师和机构渐渐的从传统的营销技巧驱动转向专业驱动 。 对于理财师和机构来说 ， 他们需要更专业的培训 ， 更好的投研、资产配置和综合服务客户的能力 。 这成为越来越多想要在这个高速成长、却又不够成熟的市场中 ， 获得生存的理财师和机构的刚需 。
但现实是 ， 财富管理机构的理财师大多都相对年轻 ， 经验有限 ， 且常常一人服务多人 ， 面对新的数字化时代变革 ， 往往力不从心 。
星火数科将通过提供端到端全流程闭环的交易系统、全场景的客户管理和营销工具、体系化的拥有实战经验的培训课程 ， 以及一站式的资产配置解决方案 ， 或许可以给理财师们点亮一条颇具前景的“增长之路” 。
对于星火科技的竞争优势 ， 王东玲具体解释可以用加减乘除法四个方面来诠释 。
“加”即是连接 ， 渠道融合 。 利用互联网、大数据和机器学习技术 ， 聚焦大客户的KYC和关键内容兴趣点 ， 帮助理财师精准识别客户画像；同时 ， 通过与各方合作伙伴“连接”不断拓展自身的服务能力 。
“减”即是减负 ， 科技赋能 。 通过科技的力量 ， 星火打造了大中台支撑增长策略 ， 端到端的交易闭环节约了理财师大量的订单处理、线下签约、账户管理等这些事务性工作 。 同时 ， 也通过数据决策的能力 ， 从运营、服务、营销、数据、产品 ， 全方位帮助个人理财师提升工作效率、减少负担 。
“乘”即是叠加 ， 服务扩展 。 星火通过技术能力 ， 打造出多元化的生态链 ， 建立了一整套前沿的数字化财富管理支持服务架构 ， 包括：数字CRM系统、智能KYC系统、智能资产配置选择工具、智能语音客服系统等；星火商学院则通过大数据算法可以准确识别理财师的优势专长和能力短板 ， 为理财师定制个性化的专业提升及职业发展方案 。
“除”即是细分 ， 精准服务 。 星火数科通过业务规则建模、机器学习建模、数据统计建模等 ， 为理财师提供数字化的客户画像 ， 改变传统财富管理“以产品为中心”的导向 ， 转向数字时代的“以用户为中心” ， 进行细分客群经营 ， 需求精准匹配 ， 最终走向个性化的“千人千面”服务 。
。 历经11年的技术积淀 ， 星火数科一直在通过自身的科技力量和专业能力 ， 为财富管理行业机构和理财师提供技术支持和专业赋能 ， 11年来 ， 星火数科已经为包括财富管理机构和家族办公室在内的近十万名理财师提供了技术支持和专业赋能 。 得益于星火数科的技术服务 ， 这些理财师为近百万高净值客户提供了资产配置服务 。
【投资资产|星火数科用“加减乘除”为财富管理机构和理财师助力】未来 ， 星火数科将持续通过自身的科技能力、专业能力和综合服务能力等禀赋 ， 为更多财富管理机构和理财师提供更具个性化的数字化解决方案 。

    推荐阅读


    上一篇：旗舰|3000售价、机皇质感：硬核伙伴一加9R今晚0点开售

    下一篇：机构|星火数科：为财富管理机构及理财师解决数字化转型提供一站式服务