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融资租赁计划书( 四 )



9、分部分核实 。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景 。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力 。

三、对出租人的租赁方案及建议

1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务 。

2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核 。

3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核 。

4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务 。

5、保证船舶租赁项目内部报酬率（IRR）*%，杠杆租赁IRR在*%间 。

6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间 。

7、服务费：*%总船价 。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*% 。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性 。

8、保险，代收代付 。

9、公证 。建议不作公证或作部分公证 。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用 。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限 。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证 。(范文网)

10、租赁性质 。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁 。

11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司 。

第二部分:项目计划书

目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失 。

第一阶段

任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性 。

文件名目：

1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他 。

-立项类文件

2、立项申请表

3、船舶技术规范

4、承租人/担保人资料

5、项目方案设计

6、项目内部报酬率测算

7、银行贷款计划预案

8、项目调查计划书

第二阶段

任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行 。

文件名目及内容：

1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）

1）项目简介：

-承租人

-担保人

-船舶

-资金安排：合作银行

-租赁方案概要

2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势

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