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交易 突发！各大银行宣布：7月1日起，这些银行卡将被强制注销！( 二 )


4、如何保护我们的银行账户安全？除了银行对“睡眠账户”进行清理以外 ， 个人用户也应提高防范意识 ， 积极清理“睡眠账户” 。
一是 ， 增加账户盘点意识 ， 定期梳理个人名下账户及资产状况 ， 养成查账记账的良好习惯 。

二是 ， 加强风险管理意识 ， 在密码设置、账户登录管理等方面加大保护措施 ， 对冗余账户及时注销 ， 以避免被不法利用的风险 。 需要特别强调的是 ， 千万不要出租、出售、出借自己的银行卡或支付账户 。 目前大部分银行都已支持异地网点注销银行卡 。

三是 ， 对于不希望被冻结的银行卡 ， 只要每年通过ATM、网上银行或手机银行等任意渠道办理一笔业务或者进行转账等交易 ， 就不会被银行认定为是“睡眠账户” 。

四是 ， 如果发现自己的账户被冒用 ， 及时和银行反馈并报警 ， 避免更大损失 。
5、银行卡钱太少会被注销银行卡钱太多会被监控银行卡里钱太少 ， 会有被清理的风险 ， 但是钱太多也会有风险哦~目前很多地区已经开始大额现金管理试点工作！

央行发布的《关于开展大额现金管理试点的通知》中明确：
1、对公账户：管理金额起点均为50万元 。
2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元 。
除此之外 ， 央行早就施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》：

该办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理 ， 规范人民币支付交易报告行为 ， 防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动 。
一、明确监管范围
本办法所称人民币支付交易 ， 是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易 。
中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理 。
中国人民银行建立支付交易监测系统 ， 对支付交易进行监测 。
并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位 ， 建立岗位责任制 ， 明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告 。
二、对大额支付交易监管
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付 ， 包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 。
三、对可疑交易监管
该办法明确 ， 对以下15项可疑交易重点监管：
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用 ， 且短期内出现大量资金收付；
（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
【交易|突发！各大银行宣布：7月1日起，这些银行卡将被强制注销！】（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多 ， 短期内频繁发生资金支付；
（12）频繁开户、销户 ， 且销户前发生大量资金收付；
（13）有意化整为零 ， 逃避大额支付交易监测；
（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为 。
上面中所说的的“短期” ， 指10个营业日以内 。
注意了 ， 以下8种情形公转私是合法的 ， 老板和会计们可以放心大胆的转 。

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