银行 银行存款规则有变，超过“这个数”，储户就要接受调查了( 二 )
企业法人利用财务手段实现逃税、漏税 ， 而以现金作为渠道往往可以在很大程度上规避风险 ， 从而达到不可告人的目的 ， 且一旦出现漏逃 ， 绝对不是小数目 ， 这对市场秩序、金融机构来说 ， 都是阻碍健康发展的不稳定因素 。
对普通人的影响大额现金管理的最终目的始终是为了人民 。 加大大额现金管理 ， 是打击违法犯罪、规范市场秩序的需要与手段 ， 以维护金融秩序作为出发点 ， 借鉴国际经验 ， 旨在保护存款人的合法财产安全 ， 不仅与“存款资自愿、取款自愿”的原则不相违背 ， 反而达到高度一致 。
有关规定指出 ， 储蓄账户一次性从账户中提起的金额超过5万元 ， 即可判断为大额现金 ， 除了原先的手续外 ， 还需提供身份证 ， 若是一次性提取金额超多20万元 ， 除了上述手续 ， 还需至少提前一天告知储蓄机构 。 所以普通民众根本虚需担心 ， 实行大额现金管理制度 ， 不是不允许存取大额现金 ， 相反是让每个人的合法财产在此过程中更加安全 。
大额资金管理制度 ， 其打击目标是妄图利用监管漏洞达到敛财目的的非法分子 ， 普通民众是这项政策的受益者 ， 且日常存取款不会出现阻碍 ， 对普通民众的生活并没有太大的影响 。 监管是为了秩序 ， 而良好秩序的最终受益者始终是老百姓 。
国际高度重视境外是大额资金安全隐患的来源 ， 是不良资产洗白的重要渠道 ， 也是目前监管的薄弱之处 ， 严抓严防 ， 势在必行 。
国资委发布相文件通知 ， 通知强调 ， 为保障境外资金安全 ， 必须要对资金异常情况迅速采取应对所措施 ， 而及时发现境外大额资金的安全隐患、不利苗头的前提 ， 是全方位、系统式的覆盖性监察力度 ， 对大额资金的决策程序、资金的调度和渠道等等一系列涉及资金变动的周边因素 ， 实行大力监督 。
【银行|银行存款规则有变，超过“这个数”，储户就要接受调查了】通知指出 ， 资金内控制度建设、资金内控关键环节的监控、资金内控信息化建设都是保证境外资产安全必须要做的 ， 且要做的不仅仅是这些 。
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