银行 存款超过“这个数”，将会被严格调查，已有3个城市落实行动
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银行账户的存款属于存款人的私人财产 ， 受到法律的保护 ， 银行则为个人财产存储提供渠道 。 但是 ， 近来国家新规定出台 ， 一旦账户存款超过一定的数额 ， 银行将会该账户进行调查 ， 这一消息受到民众的广泛关注 。
中国民众喜爱存钱 ， 与欧美众多国家的消费观念不同 ， 而将钱财存入银行 ， 不仅可以保障财产安全 ， 还可以在一定程度上实现增值收益 ， 甚至很多人每个月拿到手的利息都比普通人的月薪高 ， 何乐而不为呢？
我国存储率位居世界第一奇迹就是这样创造的 。 最新数据显示 ， 截至2021年3月 ， 我国民众存储总额超过100万亿元 。
但随着国家新规出台 ， 实行大额现金管理制度 ， 对大额现金存取的监管力度也随之加大 ， 很多人开始担忧 ， 这对普通老百姓的存取业务会不会有限制呢？
试点工作以在三地开展据《澎湃新闻》报道 ， 目前新规定正在试行 ， 浙江、河北、深圳三地率先垂范 ， 试点工作周期为两年 ， 三地将全面贯彻实施
据悉 ， 三地政策存在相同之处 ， 即对公账户的大额标准均以50万元为起点 。
不同之处是 ， 对私账户大额起点不尽相同 ， 浙江、深圳、河北三地的起点分别为30万元、20万元、10万元 。 因地制宜 ， 当地的经济发展水平和财政收入 ， 决定了个人账户大额起点的不同 。 若是这三地存款超过了大额起点 ， 则需要接受银行的调查登记 。
试点工作的地点是经过严苛筛选的 ， 深圳为我国最为发达的地区 ， 经调查发现 ， 该地的人名币现钞跨境流动现象普遍存在 ， 浙江地区大额现金使用情况较为突出 ， 河北则有比较完善的大额现金管理业务先行经验 。
试点工作的选择选择地典型、有代表性 ， 可以实现试点工作在有条不紊的进程中 ， 实现收益最大化 ， 提供科学的数据经验 ， 从而总结国家政策是否有用 ， 效果十是否明显 ， 总结实施过程存在的弊端不足 ， 以做修缮 。
大额管理 ， 有利金融健康其实 ， 这一政策的实施 ， 也是为了防止有心之人钻漏洞 。 无锡某公司恶意漏税 ， 其手段则是通过私人账户收取税金 ， 国家规定 ， 企业账户公司必须明确 ， 企业税收属于对公账户 ， 严禁通过个人账户 ， 该公司以个人账户收取税金 ， 属于严重违法行为 。 该案目前已经查实 ， 判决结果为 ， 补缴全额税款 ， 罚款300万元 。
【银行|存款超过“这个数”，将会被严格调查，已有3个城市落实行动】在法律触碰不到的地方 ， 还有多少这样的行为 ， 钻制度漏洞 ， 敛收法外之财 ， 损害国家利益 。 除此之外 ， 不法分子利用现金交易管理相对薄弱的特点 ， 将黑色产业链下的不良钱财实现洗白 ， 境外财产安全更是难以全面保障 ， 法外之徒利用监管不力漏洞 ， 敛财收脏 ， 破坏金融体系的健康发展 。
没有制度的完善 ， 不在制度层面约束 ， 永远有人钻孔子 。 不管是企业还是个人 ， 银行对于他们大额现金的监管是道理的 ， 有则改之 ， 无则加勉 。 现今 ， 银行与税务部门信息融合 ， 联合银行的系统内部大数据分析 ， 对异常大额现金流动交易实行全面监管 ， 一旦捕捉到可以异常情况的苗头 ， 例如虚开发票、私人账户公用从而实现偷税漏税等等 ， 这类违规操作将无处遁逃 。
老百姓的生活会有影响吗？俗话说 ， 身正不怕影子斜 ， 惧怕制度威慑力的群体 ， 往往是要打破制度的人和妄图钻制度漏洞的人 ， 因为现有制度于他们是阻碍作用 ， 普通老百姓无需担心 。
大额现金管理的针对目标是突然的转入或取出大量现金的交易 ， 实为风险控制 ， 若是某一账户频繁出现异常交易行为 ， 且交易额度较大 ， 该账户将会接受相关部门的调查 ， 主要途径为电话询问 ， 盘查该账户资金的来源的用处 ， 核实清楚为宜 ， 只需告知真实情况好了 。
通过大额资金管理 ， 还可以实现甄别诈骗 ， 保证民众合法财产 。 近来曝光的诈骗案一批接一批 ， 但还是有人上当受骗 ， 造成财产损失 ， 不乏金额巨大之人 ， 受骗者在诈骗团伙的诱导下 ， 一笔一笔向骗子转账 ， 若是涉及金额较大的转账过程受到监管 ， 也许不会有那么多人被骗了 。
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