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义乌 银行卡大量冻结冲击义乌外贸，网传义乌警方公开信：拒绝过度执法、选择性执法

义乌 银行卡大量冻结冲击义乌外贸，网传义乌警方公开信：拒绝过度执法、选择性执法


【义乌|银行卡大量冻结冲击义乌外贸，网传义乌警方公开信：拒绝过度执法、选择性执法】本刊记者/苏杰德

“去年10月 ， 客户一笔款到账后 ， 银行卡紧接着就被武汉警方冻结 。 ”浙江义乌的邱雅馨告诉《中国新闻周刊》 ， 她负责为外商采购商品 ， 外商将采购款打到她的银行账户 。
她从武汉警方了解到 ， 赌博网站提供了一个银行账号给涉赌人 ， 正是她曾提供给客户的账号 。 “钱到了我账上后 ， 警方认为这笔钱是受害者被诈骗的钱 ， 就把银行卡给冻结了 。 ”邱雅馨介绍 ， 当时银行卡里有20多万元资金 ， 其中4万多元是所谓涉赌人资金 。 剩余部分的采购款 ， 由于她的客户没有提供资金来源等信息 ， 到现在还被冻结着 。
像邱雅馨这样银行卡被冻结的情况在义乌还有很多 。 在一个500人的微信群里 ， 大部分人在备注一栏中 ， 填写着银行卡被某省某地冻结 。 义乌智库负责人周淮山告诉《中国新闻周刊》 ， 他了解到很多企业都被冻结了银行账户 ， 严重影响了企业经营和外贸出口 。
4月9日 ， 一封名为《致全国各地公安机关的一封信》在网络流传 ， 落款为义乌市公安局刑事侦查大队 。 公开信中提道 ， “电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结 ， 结合更紧密进行洗钱 ， 将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白 ， 造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发 ， 让经营户的生产经营活动 ， 雪上加霜 。 ”
商户面临无卡可用的境地
“去年10月 ， 一笔款到账后 ， 银行卡紧接着就被警方冻结 。 ”邱雅馨介绍 ， 刚开始她并不知道出了什么问题 。 她先去银行询问 ， 银行卡开户行提供了一个武汉警方的电话号码 ， 但联系武汉警方过程颇为曲折 ， “电话打通后 ， 接电话的人说这个案子不归他们管 ， 需要联系另一方 。 最后 ， 我打了市长热线 ， 才有人主动找我 ， 解释这个案子是由哪个派出所负责 。 ”
义乌国际商贸城的商户张恒告诉《中国新闻周刊》 ， 他的银行卡去年7月被冻结 ， 留了两个张家界警方的电话号码 ， “卡上有200多万 ， 对正常经营造成了很大的影响 。 我们提供了营业执照、银行流水、跟客人的聊天记录、水单等资料 ， 警方就让我们回来等消息 。 谁知道几个月后 ， 约16万元直接被强制划扣 。 ”
因为同一起案件 ， 被冻卡的不止张恒一家 。 当时 ， 与他同去张家界的有30多人 。 张恒发给记者的银行转账截图显示 ， 这些人被划扣的金额从数万元到十几万元不等 。
“目前为止 ， 我有五六张银行卡被冻过 ， 还有四张没解开 。 ”义乌一家做辅料的供应商王霞告诉《中国新闻周刊》 ， 第一张卡冻结3天后 ， 临时解开了几个小时 ， 她开本票取了出来 。 下半年的时候 ， 客户打一笔钱 ， 冻一张卡 。 目前 ， 她将要面临无卡可用的境地 。
王霞介绍 ， 她的客户已合作多年 ， 他们通过微信、QQ等在线下单 ， 王霞把商品送到指定的货物代理公司仓库 ， 客户再打款到公司账户 。 过去 ， 外商主要通过外贸公司将货款转到王霞公司账户 。 最近两年 ， 他们往往选择直接转到她的账户 。
实际上 ， 不只是商户受到影响 。 邱雅馨告诉《中国新闻周刊》 ， 她有一位朋友在外贸公司上班 ， 公司收到一笔有问题的款项 ， 公司通过这笔钱给她发了几千元工资 ， 朋友的工资卡和公司的账户全都被冻结 。
商户们遇到的银行卡冻结问题 ， 与近两年持续推动的“断卡行动”有关 。 此前 ， 义乌警方介绍 ， 任何一宗电信网络诈骗 ， 有两个环节：信息和资金 。 在每个骗局中 ， 骗子通过电话、短信、网络等方式进行诈骗 ， 通过银行卡、第三方支付平台转账 。 两个环节要用到的就是手机卡和银行卡 。 为了逃避打击 ， 诈骗集团会大量购买手机卡、银行卡 ， 这就滋生了买卖、租售银行卡和手机卡的黑灰产业链 。 断卡行动 ， 针对的是非法出售、出租、出借或者购买身份证件号码、银行卡、手机卡、U盾等银行卡四件套的人 。
“去年新冠疫情爆发 ， 外商无法进入义乌 ， 给义乌的外贸行业带来了极大影响 。 同时由于义乌贸易体系将外贸生意‘内贸’化 ， 使得义乌个体经营户在外贸行业过程中 ， 收取货款以人民币结算为主 ， 而与之相关的外国客商习惯通过地下钱庄支付结算货款 。 义乌经营户在收付货款渠道选择里 ， 没有主导权 。 ”义乌警方的公开信中说 。

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