移动支付 四大银行集体宣布，一天流水超过这个数，要被监管调查
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面对生活上的各种压力 ， 车贷 ， 房贷等等 。 人们在生活中都会有一种存钱意识 ， 这一点在当代年轻人父母那一辈可以体现出来 。 而且对于很多人来说 ， 银行相较于其他存储方式是更为安全的 。 所以免不了去银行将大额现金存入进去 。 可是你知道每天流水到达多少会被监控风险吗？相关人士透露流水到达“这个数”就要被监察!
存取款到“这个数”就要被监察
因为法治社会体系的不断完善 ， 为了维护广大人民群众的经济利益 ， 我国也开始将金融市场的监管力度加强 。 部分地区开始实现了“大额现金管理” ， 对于对公账户的存取款行为超过五十万元私人账户超过二十万元需要提前进行预约 。 并对行存/取款人、存/取款时间、存/取款地点等信息进行登记 。 保证办理完相关业务后的可追溯性 。 不过每个地方的标准都不一样 ， 目前实行该项条例的三个城市对公的管理金额起点都是人民币50万元起 。 对私账户河北省设定的起点是人民币30万元 ， 浙江、深圳设置都是人民币20万元.
以上情况只是检查力度比较严格的 ， 私人账户的交易金额超过五万元的时候也会被列入注意名单 ， 在规定时间内再次出现类似大额交易记录的时候 ， 会派专人介入调查 。 除了超过相关累计交易金额外 ， 如果每天单笔金额200元以下的小额交易 ， 超过两百次也会被列入调查名单 。
移动支付交易也会被调查 ， 个人账户转账需谨慎
因为近几年的移动支付方式的兴起 ， 国家也开始对移动支付中存在的大额交易进行稽查 。 相关移动支付机构也需要提交可疑大额交易报告了 。 除此之外我们个人账户的转账方面也要去合规 ， 以免给自己带来追悔莫及的下场 。
以虚构的交易进行的支付资金、对公账户转个人账户套现行为、私人账户提供支票套现行为 。 以上违法行为都会根据其一个涉案金额和认罪态度进行定罪 。 千万不要随意答应别人以上的几种转账请求 。
为何要推出大额现金管理
现金流通的主要渠道就是通过银行的账户存取 ， 为了遏制以大额现金交易衍生的洗黑钱等违法行为 。 我国需要加强对大额现金交易的管控 ， 以此推出的就是“大额现金管理” 。 除此之外 ， 国家还进行了多项对金融市场管控举措 。
加强对税务的监控力度 ， 严厉打击相关犯罪
一、稽查收入比例由原来的百分之一点五增长至现在的百分之二点五 。
二、利用“三系统一模型”结合大数据不断提高对相关违法犯罪行为的打击力度和精准度 。 多方机构联合对虚假开票进行骗取退税政策福利的违法行为 。
企业被监测可疑交易会严查
1、企业规模和其流水金额不对等
2、账户资金转入异常 ， 例如多账户转入进来然后集中一笔转出 ， 单账户转入 ， 账户分批转出都是会被列为可疑交易 。
3、资金来源和公司相关业务无关
4、对公账户频繁对个人账户进行大额转账 ， 对公账户频繁收入与业务无关的个人账户汇款 。
5、频繁进行开户和销户的工作 ， 并且都有大量资金流动 。
6、闲置账户突然有大量交易往来 。
【移动支付|四大银行集体宣布，一天流水超过这个数，要被监管调查】国家对金融市场的监管力度越高 ， 相关违法行为就会越少 。 而且在其监管力度下 ， 很多人的账户安全也会得到一定力度上的保障 。 无论是企业还是个人都应该对相应转账规定有一定了解 。 可能很多人觉得这些举措没必要 ， 觉得自己的钱都是正常的还弄这么多监测很麻烦 。 但是它并没有限制你的正常消费 ， 只是为了你的账户增加了一道新的保障 。 个人和企业的一些“小九九”应该放下了 ， 在现在严格的监管下都不会有用 。
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