理财 重磅！2亿元巨额罚款！
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1 月 8 日 ， 银保监会一口气公布了 21 张罚单 ， 这是今年银保监会公布的首批罚单 。
图片来源：银保监会网站
包括国家开发银行、国银租赁、工商银行、邮储银行、长城公司、长城新盛信托、长城华西银行在内的多家金融机构及相关责任人 ， 合计被处罚 1.995 亿元 。
银保监会表示 ， 将继续大力整治各种金融乱象 ， 营造风清气正的金融环境 ， 强化对实体经济的金融支持 ， 切实维护金融安全 ， 守住不发生系统性风险的底线 。
同业、理财业务违规多发
【理财|重磅！2亿元巨额罚款！】罚单显示 ， 国开行共涉及 24 项案由 。 针对国开行为违规的政府购买服务项目提供融资、违规收取小微企业贷款承诺费等多项违法违规行为 ， 银保监会依法予以罚款 4880 万元；针对其附属机构国银租赁不良资产非洁净出表的违法违规行为 ， 依法予以罚款 100 万元 。
图片来源：银保监会网站
工商银行和邮储银行均涉及 23 项案由 ， 被银保监会依法分别予以罚款 5470 万元和 4550 万元 。 从两家大行的罚单来看 ， 同业、理财是高频词汇 。
例如 ， 工商银行违法违规行为中包括为同业投资业务提供隐性担保、理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权、理财产品信息披露不到位等；邮储银行违法违规行为中包括同业投资资金（通过置换方式）违规投向\"四证\"不全的房地产项目、部分分行为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单等 。
图片来源：银保监会网站
长城公司共涉及 16 项案由 。 针对长城公司违规对外提供担保、虚增账面利润和考核利润并超发绩效奖励等多项违法违规行为 ， 银保监会依法予以罚款 4690 万元；针对其附属机构长城新盛信托违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎的违法违规行为 ， 依法予以罚款 150 万元；针对其另一附属机构长城华西银行违规接受本行股权作为质物向股东提供融资的违法违规行为 ， 依法予以罚款 50 万元 。
图片来源：银保监会网站
坚持处罚到人
此次公布的 21 张罚单中 ， 有 14 张罚单是针对个人开出 。 不难发现 ， 监管部门在行政处罚过程中坚持罚款到人 ， 严格落实\"双罚制\"要求 。
国开行 2 名责任人员因对国开行浙江省分行逾期未整改、屡查屡犯、违规新增业务 ， 以及向检查组提供虚假整改说明材料行为负有责任 ， 被予以警告 。
邮储银行 2 名责任人员由于为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单行为负有责任 ， 分别被予以警告并处罚款 10 万元和 5 万元的行政处罚 。
此外 ， 在针对长城公司的处罚中 ， 银保监会对 9 名责任人员分别予以警告并处罚款 5 万元的行政处罚 ， 对 1 名责任人员予以警告处罚 。 本次行政处罚主要基于银保监会前期对长城公司风险管理及内控有效性现场检查发现的违法违规行为 ， 桑自国严重违纪违法案涉及的相关事实由有权机关另案处理 。
此前据银保监会网站披露 ， 长城原总裁助理桑自国被\"双开\" 。
来源：中国证券报
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