证券日报 11家信托公司去年被罚 专家称严监管将成常态
本报采访人员 李 文
见习采访人员 张 博
在2020年的最后一天 ， 银保监会官网公布了两张信托监管罚单 ， 江苏信托和吉林信托双双被罚 ， 分别被处以80万元和140万元罚款 。
纵观2020年全年 ， 信托业仍呈现“严监管”的主基调 。 据《证券日报》采访人员不完全统计 ， 2019年共有29家信托公司被罚 ， 处罚金额总计达2700万元 。 而2020年全年 ， 也有共计11家信托公司受罚 ， 处罚金额总计超1800万元 。
“处罚不是最终目的 。 ”用益信托研究员帅国让对《证券日报》采访人员表示 ， “处罚表明信托公司在经营中存在不合规、没尽职等情况 。 事实上 ， 监管部门主要是通过处罚督促信托公司加强内部管理 ， 合法合规经营 ， 防范金融风险 。 ”
【证券日报|11家信托公司去年被罚 专家称严监管将成常态】 去年末多家信托被罚
2020年12月31日 ， 银保监会官网披露了对江苏信托的处罚公告 ， 江苏信托因违规开展融资平台业务、违规为银行提供通道服务 ， 被江苏银保监局罚款80万元 。
同日 ， 吉林信托也因违规提供隐性的第三方金融机构信用担保 ， 向监管部门报送虚假业务报告而被罚140万元 。 事实上 ， 这并不是吉林信托2020年第一次受到监管部门的处罚 ， 早在当年9月份 ， 就因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告被罚款90万元 。 值得注意的是 ， 8月份 ， 吉林信托也曾如江苏信托一样因违规为银行提供通道服务被罚款40万元 。
事实上 ， 12月份有多家信托公司被处罚 。 12月24日 ， 银保监会官网公告了两则关于华能信托的罚单 ， 其中华能信托因违规提供融资相关服务被罚50万元 。 此外 ， 长安信托因合规管理不到位导致未落实监管要求被罚35万元 。
尽管12月份有大量信托公司被罚 ， 但纵观2020年全年 ， 对信托公司的处罚却较2019年有所减少 。 据《证券日报》采访人员不完全统计 ， 2020年全年 ， 包括中建投信托、中铁信托、江苏信托在内的共11家信托公司因各种违规事实被处罚 ， 受罚金额合计超过1800万元 。
而根据银保监会披露的信息 ， 2019年共有29家信托公司因各类违规遭处罚44次 ， 处罚金额总计达2700万元 。 处罚事由主要涉及违规开展同业通道类业务、房地产业务不审慎、信批违规等 。
业内人士普遍认为 ， 监管罚单目的在于发挥预防、补救、改进等作用 ， 引导信托公司更加注重内控制度、完善业务操作流程 ， 进一步提高业务开展的合规性、项目后期管理和风控水平 。
某信托业研究员对《证券日报》采访人员表示 ， “2020年 ， 信托公司监管罚单数量和规模都较上一年度有所减少 ， 但是这并不代表监管严格程度下降 ， 今年加强了对于违规事件的信托公司和直接责任人进行处罚 ， 具有较强的警示作用” 。
他进一步表示 ， 从重点处罚领域来看 ， 仍然集中于房地产业务、地方融资平台业务、信保合作、受托人职责履行等方面 。 未来部分风险较为突出的机构都有可能收到大额罚单 ， 而且要关注在反洗钱、销售合规性等方面的合规重点领域处罚 。
帅国让也表示 ， “严监管态势并没有改变 ， 同时也反映了信托公司在展业过程中合规化建设方面有所改进” 。
资深信托理财师武苏伟对《证券日报》采访人员表示 ， “监管部门开罚单 ， 主要是在严监管的背景下 ， 规范信托公司开展业务 ， 防范金融风险 ， 确保信托业健康发展 。 随着信托业的转型和对融资类规模的压缩 ， 法制化的监管体系也更加完善 ， 信托业也将会更加健康和稳健的发展” 。
严监管将成常态
《证券日报》采访人员发现 ， 近年来 ， 监管部门也一直对信托业实行强监管政策 ， 对信托公司进行正向引导 。
2019年8月份 ， 银保监会就积极推进信托业“治乱象、去嵌套、防风险”等各项监管工作 ， 下发了《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》 ， 即“64号文” 。 其主要内容包括了坚决遏制信托规模无序扩张、严厉打击信托市场违法违规行为及有力有效处置信托机构风险等；同年10月份 ， 《标准化债权类资产认定规则（征求意见稿）》发布 ， 对资管新规中的非标准化和标准化资产范畴进行明确界定 ， 消除了信托公司展业的模糊地带；11月份 ， 《信托公司股权管理暂行办法（征求意见稿）》发布 ， 第二十三条指出“投资人应当使用来源合法的自有资金入股信托公司” ， 监管部门可以“按照穿透原则对自有资金来源进行向上追溯认定” 。 信托公司施行股权穿透式管理 ， 刚性对接资管新规的要求 。
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