银行 个人账户收款无来源证明，超过定额要被问询！
现代社会中 ， 由于在线平台的发展和移动支付的运用 ， 根据卡神小组了解 ， 很大一部分朋友不再去银行存款或者取款 ， 甚至很多企业单位的工资发放直接都是转账到支付宝或者微信 。 特别是现在的人们在购物时更不需要拿着现金支付了 ， 因为手机支付完全可以满足人们的消费需求 ， 就算是在一些地摊小贩那也都能扫码支付 ， 似乎我们在经历着一个无币时代 。 不过 ， 随着科技的发展和监管的需求 ， 现金反而变成了监管的重点之一 。 那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲个人账户收款无来源证明 ， 超过定额要被问询！朋友们一起来看看详细内容吧 。
不过 ， 当人们在支付宝上存钱觉得非常方便的时候 ， 对于那些不使用智能手机或担心这些软件的人 ， 还是会把钱放在银行中会让人感到更安全 。 毕竟 ， 银行是人们心目中最安全的地方之一 。 不用担心被黑客入侵 。 但是 ， 朋友们有没有想过 ， 当去银行存钱时 ， 要是一次性存的钱非常多的话会怎么样呢？在以前或许问题不大 ， 但是在现在 ， 就会变得不一样了 。
现在的人们手里或多或少都会有几张银行卡 ， 虽然现在的在线交易发展得非常好 ， 用到银行卡的人也在相应减少 ， 但银行卡在不用的时候 ， 朋友们应该小心保管才是 ， 因为这毕竟是涉及到金钱的东西 ， 而银行是一个和金钱打交道的地方 ， 银行对于钱的问题都是异常敏感的 ， 对于用户手里的银行卡记录也都是十分详细的 。 对于银行来说 ， 每天都会有人去办理业务 。 银行无法详细地了解到每个客户 ， 但为了确保安全性 ， 所以银行已发布了一些相关规定 。 对于某些不合规的交易 ， 将执行定期检查 。
根据相关规定 ， 个人的银行账户单日交易额度在五万或五万以上的话就算是大额交易了 。 那么 ， 由于是大额交易 ， 所以银行一定会特别关注 ， 会有银行的工作人员进行检查 。 如果说这个个人账户在有一段时间后再次出现这种异常的大额交易记录 ， 那银行就会立即上报风险交易起来 ， 甚至进行资金调查 。 当然 ， 不止是大额交易 ， 就算是小额交易 ， 但是次数够多也会被注意到 ， 假如用户一次交易200元 ， 但是一天有200多次 ， 那也会是被银行重点风控的 ， 而且 ， 在同一个时间段同一个地点上 ， 一天消费超过5次的话 ， 照样会引起银行的风控 。
根据卡神小组了解 ， 银行的工作人员会首先给用户打电话进行问询 ， 询问用户最近的消费情况 。 实际上 ， 银行正在进行常规查询 。 这个时候 ， 朋友们不必太担心 。 朋友们所要做的就是告诉银行自己费用的支出去向 。 其次 ， 朋友们的开支应用于正规的目的 。 虽然钱是自己的 ， 但银行也是有监管部门的 ， 不管是用户还是银行都是需要确保资金用途的合法性和合理性 。
【银行|个人账户收款无来源证明，超过定额要被问询！】卡神小组总结：在最后 ， 卡神小组提醒朋友们 ， 所有资金的用途存款都是正规 ， 合法的那就什么都不用担心 ， 毕竟不做亏心事不怕鬼敲门 ， 卡神小组告诉朋友们 ， 银行的行为也是可以理解的行为 ， 银行看到用户的记录都是正常的且数额都较大的话也会把用户当作优质的客户对待 ， 如果用于违法用途 ， 那么等待的只能是更进一步的审核 ， 甚至是警方的接入了 。 希望这个资料对朋友们有所帮助 。
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