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中国经济网—《经济日报》 地方金融监管加快补短板

地方性金融监管法规不断出台 ， 有助于地方金融监管加快填空白、补短板、明责任 ， 将为规范地方金融监管执法 ， 维护金融消费者和投资者合法权益 ， 推动地方金融健康发展提供法制保障 。 与此同时 ， 全国性统一监管条例也应尽快出台 ， 避免因各地具体规则不一致而出现监管套利 。
地方金融监管立法步伐正在加快 。
【中国经济网—《经济日报》|地方金融监管加快补短板】 近期 ， 北京、内蒙古、江西、广西、贵州等地陆续披露了地方金融监管立法最新进展 。 《北京市地方金融监督管理条例（草案二次审议稿）》于11月25日提请审议；《江西省地方金融监督管理条例》近期经表决通过 ， 将于2021年3月份施行；《内蒙古自治区地方金融监督管理条例》《广西壮族自治区地方金融监督管理条例》已于12月1日正式施行 。
在专家看来 ， 相关地方性法规不断出台 ， 将有助于地方金融监管加快填空白、补短板、明责任 ， 为规范地方金融监管执法 ， 维护金融消费者和投资者合法权益 ， 推动地方金融健康发展提供法制保障 。 与此同时 ， 全国性统一监管条例也应尽快出台 ， 避免因各地具体规则不一致而出现监管套利 。
消除地方金融监管“真空”
近年来 ， 业界对加强地方金融立法的呼声一直较高 。
2016年3月份 ， 以《山东省地方金融条例》出台为标志 ， 我国地方金融监管立法进程启动 。 2017年第五次全国金融工作会议召开后 ， 伴随地方金融监管权的确立 ， 各地陆续加快了地方金融立法进程 。
今年以来 ， 地方金融监管条例纷纷出台 。 《上海市地方金融监督管理条例》在今年4月份通过审议 ， 7月1日施行；《浙江省地方金融条例》于5月份通过 ， 8月1日施行 。 近期 ， 更有多个地方性金融监督管理条例开始施行 ， 也有部分相关草案已提交地方人大审议 。
“由于以前金融监管职权无法下放 ， 导致基层出现监管‘真空’ ， 成为地方金融风险隐患 。 ”广西壮族自治区地方金融监管局有关负责人表示 ， 地方条例的出台填补了地方金融立法空白 ， 将解决地方金融监管部门执法缺少有效手段、执法依据不足的问题 ， 同时明确了地方金融监管部门属地风险处置责任 ， 也可以实现对地方金融活动的全面监管 。
采访人员注意到 ， 在监管制度体系建设方面 ， 12月1日开始施行的《广西壮族自治区地方金融监督管理条例》明确了县级以上政府在地方金融工作领导、建立健全地方金融监督管理体制、风险防范与处置的责任 ， 构建了三级地方金融监管工作部门的体制安排等 。 一系列制度体系的进一步完善 ， 将有助于地方金融监管、综合协调、监督指导金融风险防范和处置工作等 。
进一步防范化解风险
“长期以来 ， 金融监管被视为中央事权 ， 近年来大量违法违规金融活动的风险处置需地方承担属地责任 ， 但地方政府处于监管无权、执法无据、处罚无凭的尴尬状态 。 ”安杰律师事务所合伙人陈贵认为 ， 当前各类新兴金融业态不断涌现 ， 带来了诸多监督管理问题和风险处置的挑战 。
目前 ， 我国绝大多数金融机构都是地方法人 ， 管理和整治的主体责任都在地方 。 在业内看来 ， 传统监管体制对新兴金融业态存在监管空白 ， 暴露出地方金融监管体制的缺失和缺位 ， 加快地方金融监管立法也是进一步防范和化解风险的需要 。
北京市地方金融监管局副局长郝刚近日表示 ， 目前中央授权由地方负责监管的地方金融组织种类较多、数量较大 ， 防范和处置金融风险的压力大、责任重 。 但从监管依据上看 ， 除了融资担保公司的监管可依据行政法规《融资担保公司监督管理条例》 ， 其他机构的监管依据多为部门规章和规范性文件 ， 法律效力普遍较低 ， 地方金融监管执法依据不足的问题非常突出 。 因此 ， 亟须通过地方金融立法强化地方金融监督管理 ， 提升地方金融监管法制化、制度化水平 。
据介绍 ， 《北京市地方金融监督管理条例》已经“在路上” ， 将进一步明确地方金融监管范围 ， 对地方金融组织及其活动制定了具体监管制度和措施 。
从各地已经出台的金融监管条例来看 ， 均进一步明确了地方金融监管的主要对象 ， 即“7+4”类机构——“7”指的是小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司 ， “4”指的是投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构和地方各类交易所 。

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