掌中石家庄 开办多张银行卡出售，转借银行卡给朋友……这些典型案例让人警醒
文章图片
石家庄市一男子大意转借银行卡给朋友 ， 用以为电信诈骗分子收款 。 该男子不仅被训诫还面临5年内禁用“移动支付”的尴尬 。 平山县一男子则为了蝇头小利 ， 出售多张银行卡 ， 仅其中3张银行卡就涉及诈骗金额138万余元 。 近日 ， 石家庄市公安机关在“断卡”（电话卡、银行卡）行动中侦破的典型案例让人警醒 。
只因他将银行卡转借朋友用以电信诈骗五年内禁用移动支付
△ 蔡某签署“承诺书” 。
石市市民蔡某与赵某认识已久 ， 觉得赵某为人还不错 ， 所以对赵某提出要自己办理银行卡帮忙“转一下账”的请求 ， 没有多想便答应了下来 。 蔡某先后向赵某提供了3张银行卡供其使用 。
为此事 ， 赵某曾几次请蔡某吃饭表示感谢 。 面对如此“客气”的朋友 ， 已隐约感到不太对劲的蔡某通过查询银行卡大额流水后发现 ， 蔡某的行为很可能涉嫌犯罪 。 于是 ， 有些心慌的蔡某就拒绝了赵某再次借用银行卡的请求 。 蔡某万万没想到 ， 赵某竟真把其银行卡提供给了电信诈骗犯罪分子用以收款 。 不久前 ， 赵某落网 。
办案民警发现 ， 蔡某仅一张银行卡就涉及非法资金流动50余万元 。 11月23日 ， 石家庄市公安局裕华分局怀特派出所将涉嫌为电信诈骗团伙提供银行卡的蔡某进行了传唤 。
经过询问了解情况后 ， 民警对蔡某的行为进行了严厉的批评教育 ， 对其进行了训诫并要求其签署了“承诺书” 。 同时 ， 根据有关规定 ， 蔡某还将面临5年内暂停个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务 ， 并不得为其新开立账户等处罚 。 也就是说 ， 蔡某5年内不能使用网银、手机银行转账 ， 不能刷卡购物 ， 不能在购物网站快捷支付 ， 不能注册支付宝账户 ， 不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款……代价不可谓不沉重 ， 可悔之晚矣 。 目前 ， 该案正在进一步侦办中 。
平山一男子开办多张银行卡出售被依法采取刑事强制措施
△ 民警对蔡某出具“训诫书” 。
今年11月 ， 平山县公安局观音堂派出所民警在工作中发现 ， 仇某会名下的一张银行卡很可能涉嫌电信诈骗 。 发现该线索后 ， 民警迅速开展侦查工作 ， 对发现的线索进行深挖细查 。 经大量工作 ， 民警发现 ， 仇某会名下的3张银行卡确实涉及多起电信诈骗案件 ， 已被异地公安机关立案侦查 ， 涉案金额138万余元 。
日前 ， 办案民警经周密布控成功将嫌疑人仇某会（河北平山县人、48岁、无前科）抓获 。 经审讯 ， 仇某会交代 ， 其于今年10月 ， 在网上看到有人收购银行卡的消息后 ， 觉得有利可图 ， 便用自己的身份证先后办理了多张银行卡并开通网上银行 。 在明知他人买银行卡可能用于信息网络犯罪的情况下 ， 他仍将银行卡以每张数百元的价格出售给他人 。 目前 ， 仇某会已被依法采取刑事强制措施 ， 案件正在进一步侦办中 。
警示：对直接与诈骗团伙勾连的 ， 按照诈骗共犯依法处理
【掌中石家庄|开办多张银行卡出售，转借银行卡给朋友……这些典型案例让人警醒】“断卡”行动中 ， 警方针对此类犯罪行为有明确说法：对电话卡违法犯罪团伙 ， 除开卡人以外 ， 对带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙等构成犯罪的 ， 按照帮助信息网络犯罪依法处理；对直接与诈骗团伙勾连的 ， 按照诈骗共犯依法处理 。
对于银行卡违法犯罪团伙 ， 除初次开卡、被骗开卡或者其他犯罪情节显著轻微的人员外 ， 依法对开卡团伙按照帮助信息网络犯罪处理；对带队团伙、收卡团伙、贩卡团伙等构成犯罪的 ， 按照帮助信息网络犯罪 ， 妨害信用卡管理罪 ， 买卖国家机关公文、证件、印章罪等依法处理；对直接与诈骗团伙勾连的 ， 按照诈骗共犯处理 。
说法：违法违规行为将记录至个人征信
省公安厅刑警总队负责人介绍 ， 警方联合银行、通信公司等多部门对开办贩卖“两卡”尚不够刑事处罚的单位及人员开展惩戒 ， 对开办电话卡失信人员 ， 5年内只允许保留1张电话卡；对开办银行账户和支付账户失信人员 ， 5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务 ， 银行不得为其新开立账户 ， 违法违规行为将记录至个人征信 。
此外 ， 该负责人介绍 ， 我国刑法明确规定 ， 明知他人利用网络信息实施犯罪 ， 为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络储存、通信传输等技术支持 ， 或者提供广告推广、支付结算等帮助 ， 情节严重的 ， 处3年以下有期徒刑或拘役 ， 并处或者单处罚金 。
推荐阅读
- 爱好者 石家庄：天文爱好者观测“铱星闪光”
- 石家庄 今晚石家庄的夜空将有“奇迹”发生！千万别错过→
- 燕赵时讯 石家庄市税务干部捐赠红色革命文物
- 河北新闻网 2021石家庄（正定）徒步大会举行
- 燕赵时讯 阿里地区招商引资推介会在石家庄举行
- 贯丹萱 女童误吞硬币，石家庄铁骑开道送医，家长付费却遭拒：应该做的
- 燕赵都市报 河北省庆祝中国共产党成立100周年优秀剧目展演在石家庄启幕
- 浙江号外 河北11市人均GDP出炉：石家庄位居前三，邯郸领先保定
- 石家庄日报客户端 “减肥神药”受追捧 别让短视频成虚假广告“风口”
- 石家庄日报客户端 我们身边最感人最亲切的警察故事