机器人流程自动化用例在过去几年中得到了发展 ， 以至于您现在可以利用新的用例来利用RPA投资 。 现在 ， 您可以端到端完全自动化流程 ， 利用智能自动化并扩展RPA部署 。
这对金融机构意味着什么？
l 加快合规
l 减少成本和合规积压
l 提高运营效率
l 消除人为错误
l 自动化来自电子邮件 ， 文档和表单的非结构化数据
l 让员工专注于更高价值的任务
机器人流程自动化在金融中有什么用？考虑到财务中涉及大量的低复杂性和大量手动过程（例如 ， 生成财务报表 ， 激活卡 ， 开设帐户） ， 自动化似乎可以很好地服务于整个行业 。
基本上 ， 这是正确的 ， 但是 ， 正如您可以想象的那样 ， 事实要复杂得多 。 此外 ， 对于最近的RPA宣传 ， 我们希望从一开始就建议您保持“批判性的眼光” ， 以便您可以放心在宣传与现实比赛中保持现实 。
最近的统计数据使这种过度热情的前景变得可以理解 。 例如 ， Horss for Sources报告说 ， 全球机器人过程自动化市场 ， 包括软件和服务在2016年至2017年间增长了63％ 。
展望未来 ， 同一份报告预计复合年增长率为36％ ， 因此 ， 到2021年 ， 市场规模将达到12亿美元 。 Genpact还预计 ， 随着自动化趋势的发展 ， 公司的生产率将提高50％ 。
例如 ， BBC在2017年“技术”部分的一篇文章指出：“根据牛津大学和德勤研究人员的一项研究 ， 在未来20年内 ， 英国目前约35％的工作处于计算机化的高风险中 。 ”
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考虑到机器人流程自动化在金融领域的潜力 ， 考虑RPA实施的明智高管还应牢记其局限性 ， 例如平衡自动化与人类决策能力以及其他新兴技术（如云 ， 大数据 ， 流动性等）
金融中的机器人流程自动化用例
我们认为您需要实用的信息 ， 以区分事实与一厢情愿的想法（即炒作） ， 因此我们将向您展示8种财务机器人流程自动化用例 。 这些描述了成功的行动轨迹 ， 从现在开始 ， 直到可以通过软件机器人实现您设定的目标为止 。
您可以从这里了解金融行业中最适合自动化的流程以及原因 。 这样 ， 您就可以为实现目标制定具体计划 。 因此 ， 您的自动化旅程将在更加坚实的基础上展开 。
在开始讨论财务中的特定用例之前 ， 我们还应该提到 ， 本文是有关各个行业中RPA应用程序系列的起点 。
1.保持数据一致性
客户的详细信息在不断变化：他们的姓名 ， 地址或信用评分 。 软件机器人可以使用银行对账单作为参考点 ， 提取相关数据并更新记录 。
2.会计学
您可能已经知道 ， 机器人流程自动化可以极大地减少错误 ， 同时又可以节省员工进行数据输入或数据收集的工作量（当流程中涉及更多应用程序时） 。 大概任何曾经从事过会计工作的人都知道 ， 错误的后果可能令人生畏 ， 但当您不得不花无休止的时间来输入数据时 ， 避免错误是不可能的 。
在这种情况下 ， 对于组织和单个员工而言 ， 自动化都可以被视为双赢 。 从发票到应收账款 ， RPA可以加快流程 ， 使其保持“清洁”状态 ， 从而使客户满意（从而更加忠诚） 。
执行财务和会计流程 ， 特别是应付账款（A / P） ， 给各个行业的许多企业带来了重大痛苦 。 在下面 ， 您可以看到应付账款中另一个有效的RPA演示 。
3.快速开户
银行需要安全使用 ， 并彻底验证客户的详细信息 ， 例如身份 ， 过去的信用评分或他们是否遵守合规性规则 。 通过管理任何遇到的差异 ， RPA在详细信息验证过程中可以提供很大帮助 。 然后由软件机械手自动创建新帐户 ， 并将其详细信息传递给客户端 。 干净整洁吧？
4.简化卡激活
通过检查合规性规则 ， 部门之间的协调以保持数据一致 ， 手动输入数据等来请求验证 。 这些只是激活客户卡所涉及的一些（无聊 ， 令人兴奋的）操作 。 在自动化之前 ， 由于客户（合法）对快速结果的要求 ， 这种处理通常在时间压力下进行 ， 以前常常容易出错 。
另一方面 ， 软件机器人并没有因为“来吧 ， 来吧 ， 我需要我的卡 ， 我再也负担不起！”而苦恼 ， 他们根本不会犯错 。 但是 ， 如果出现一些不一致之处 ， RPA可以立即解决问题所在的部门 ， 从而可以更快地解决问题 。 这样可以使客户更满意和减少员工的疲倦和困扰 。
5.确保银行系统与资金系统之间的一致性
银行帐户余额必须输入到金库系统中 。 在此之前 ， 必须先找到两个系统都能理解的语言 。 财务中的机器人流程自动化带来的一个重要好处是 ， 它可以格式化银行数据 ， 以便金库系统可以“理解”以便生成报告 。 RPA可以将财务系统的报告分发给员工 ， 从而有助于与员工沟通余额 。
窗体顶端
窗体底端
6.承担重复的财务计划负担
当我们写“负担”时 ， 是指将来自各个部门的大量财务报表汇总在一起 ， 以保持对当前事务状态和预期目标的清晰了解 。 然后 ， 员工可以组织一系列及时的待办事项 ， 从而处理复杂的推理流程 ， 同时让软件机器人来处理和合并语句 。
7.促进更好的投资选择
尽管可能会发生突然的 ， 突然的变化 ， 软件机器人还是能够更好地跟踪投资价值 。 机器人还可以评估投资者的投资组合 ， 从而最大程度地降低投资的固有风险 。 与此相关的是 ， RPA工具可以充当财务顾问 ， 而无需花费人力 。
哥伦比亚银行Bancolombia提供了一个具体的例子 ， 该银行在一年前推出了InvesBot 。 InvesBot是一种软件 ， 旨在通过提供有关股票市场波动的实时更新信息来改善用户的投资决策 。 僵尸程序基本上可以促进进入股票市场 ， 这意味着可以扩大客户群 。
8.打击洗钱的支持
【流程|实在智能丨金融领域机器人流程自动化的8个案例！】预防洗钱是金融行业组织的头等大事 。 机器人流程自动化可以通过确保“了解您的客户”（KYC）信息准确并确保客户遵守法律的规定 ， 为协助公司遵守《澳大利亚反洗钱和反恐融资法案》做出重大贡献 。
软件机器人 使用特定的验证规则来检查客户的个人信息 ， 一旦发现差异 ， 请立即将问题提交给合规部门 。 这样 ， 机器人就可以提高金融组织的良好声誉 。
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