在金融交易中 ， 出于对客户与金融机构双方的保护 ， 进行反洗钱（Anti-money Laundry ， 简称AML）审查 ， 可以有助于交易的合规、安全开展 。 同时 ， 有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险 ， 维护金融安全 。
常规的客户背景审计 ， 往往需要合规在多个数据库中手动检索信息 ， 进行交叉对比 ， 最终完成信息整合 ， 生成一份AML报告 。 这项工作耗时又费力 ， 仅靠人工审查还很容易出错 ， 阻碍业务交易的流畅开展 。
基于对KYC/ AML更高效开展的需求 ， 由WeTAMP开发的AML系统 ， 实现了从查询到结果报告的3分钟超快速处理 ， 为财富管理业务的顺利开展 ， 用数字化方式提供了强大助力 。
由WeTAMP开发的AML系统 ， 拥有以下几大独特核心优势：
1. 3分钟 ， 完成信息的查询+整合 根据预先内置的规则 ， RPA机器人可自动访问特定数据源 ， 根据指定条件快速进行查询 。 3分钟内可将检索结果摘录并完成整合 ， 包括搜索引擎检索结果、实时截图存证等 ， 可显著提升工作效率 ， 节约成本 。
文章图片
根据机构在开展业务时的具体需求 ， WeTAMP系统还可预设风险等级规则 ， 自动生成对该客户的风险等级评价（分为高、中、低 3档） ， 在此基础 ， 合规可结合业务经验及检索结果 ， 适当修改评价内容 ， 并快速生成最终的评价结果、客户对应的风险等级 。
整个流程高效快捷 ， 实现了合规的手动工作量的显著降低 ， 提高AML检索效率 ， 全力保障机构及客户的投资体验 。
2. 检索结果一键下载 依照评价结果 ， WeTAMP还支持选择指定模板生成AML报告 ， 品牌一致性的小细节也能贴心实现 。 只需一键点击「批量下载」 ， 直接将AML结果打包下载 ， 快捷又方便！
文章图片
3. 支持第三方数据库接入搜索 RPA机器人搜索范围可选 ， 除常见数据源（Google、百度等）搜索外 ， 还可根据财富机构的特殊需求 ， 接入第三方数据库进行快速检索（下图仅展示部分数据源） ， 提升AML检索的准确性与搜索宽度 ， 更贴合业务使用场景 ， 不遗漏任何风险信息 。
文章图片
4. 多次自动查询 ， 审核流程全覆盖 以离岸基金的认购为例 ， 在投资流程中 ， WeTAMP还可在不同节点设置自动AML查询 ， 实现AML查询的动态覆盖 ， 同时 ， 多次查询也可帮助财富机构应对在投资阶段内的风险变化 。 同时 ， 此过程为RPA机器人自动操作 ， 高效便利 ， 实现了KYC流程的轻松、快捷操作 。
【业务|自动化AML系统 | 为财富管理业务的安全开展保驾护航！】有了AML系统 ， 在进行金融交易的流程中 ， WeTAMP系统可以帮助财富机构更好的完成客户背景信息审查 ， 以高效的技术手段 ， 保障机构与投资人的双方利益 。 提升业务处理效率 ， 降低人力成本的投入 ， 可谓一举多得呢！
推荐阅读
- IT|95306铁路货运电子商务平台升级上线 可24小时办理货运业务
- 数字货币|币安在法国扩张业务 项目规模1亿欧元
- 风险|筑牢安全线 打造防护堤 中国移动为5G业务发展保驾护航
- 最新消息|汽车之家回应裁员传闻：系正常业务结构优化、涉及人员不到5%
- 平台|数梦工场助力北京市中小企业公共服务平台用数据驱动业务创新
- 建设|数据赋能业务，数梦工场助力湖北省智慧应急“十四五”开局
- 复合增长率|中国软件业务收入同比增18.3%
- 卡多|中国移动被迫终止加拿大业务：所有服务停止，2022年1月5日起停运
- Intel|SK海力士完成接管英特尔闪存业务及国内工厂
- China|中国移动加拿大子公司宣布停止运营其CMLink业务