财小丫 昆山农商银行：火眼金睛堵截网络诈骗
【财小丫|昆山农商银行：火眼金睛堵截网络诈骗】
4月27日上午9点30分左右 ， 一位头戴施工安全帽的中年男子急冲冲地走进昆山农商银行营业厅 ， 要求向其儿子银行卡存入2万元现金 。 经了解 ， 该中年男子为昆山农商银行房贷客户姜某的父亲 ， 不久前他接到姜某的电话让其立即存2万块钱到自己卡中 ， 以便注销20万元的授信额度 ， 姜父没有多问 ， 立即从工地赶到了银行 。
因姜某的按揭贷款早已发放 ， 该描述引起了银行客户经理的高度警觉 ， 经过和当事人姜某电话沟通 ， 了解到姜某在手机网页推送的贷款额度测试中获得20万元的授信额度 。 为了获取姜某的信任 ， 该网页客服将其单位营业执照和工作证通过QQ发给了姜某 ， 并指导其在手机上操作进一步获取授信额度 。 一番操作过后姜某发现其银行卡上的4898元的存款被转出 ， 当姜某提出要求退回该4898元时 ， 客服告诉姜某如果要退款 ， 必须注销20万的授信额度 ， 而注销额度必须在借记卡中存入2万元保证金 ， 进行资金验证后 ， 才可以帮其注销授信额度并办理退款 ， 所以才有了一开始姜父急匆匆要求存款的一幕 。
昆山农商银行工作人员通过分析事件的来龙去脉 ， 判定这就是一起典型的网贷诈骗 ， 并在电话中向姜某讲解了防范电信诈骗的注意事项 ， 同时提醒姜某该客服转发给他的转账截屏中银行账号是错误的 ， 告知姜某所有正规的金融机构都不会通过存入保证金等方式来注销额度 ， 逐步让姜某明白自己遇到了网贷诈骗并表示要立即报警 。
无独有偶 ， 昆山农商银行另一家支行也发现了一起网络诈骗且被成功堵截 。 一名中年女子来到昆山农商银行某支行要求办理开通电子银行业务 。 可当银行工作人员按照服务标准向其询问开通电子银行的原因时 ， 该客户却支支吾吾 ， 无法回答 ， 甚至根本不了解什么是电子银行 ， 但只是坚持要开通 。 后来该客户吐露实情 ， 开通电子银行支付是要向某APP转账 ， 并向银行工作人员展示了自己与该APP客服人员的聊天记录 。 该APP平台表示只要转账相应的额度就能获得双倍收益 ， 另有其同事向该APP转账105000元以后收到平台返现210000元的截图 。 银行工作人员立刻意识到该客户可能中了不法分子的诈骗圈套 ， 于是将原因向客户细细分析 ， 并通过近年来典型的网络诈骗案件对其进行讲解 ， 经过耐心的讲解和传导 ， 该客户终于恍然大悟 ， 也对昆山农商银行工作人员的专业水准、严谨态度和服务热情表示赞赏 。
昆山农商银行通过专业的知识和严谨的金融服务者态度 ， 成功堵截以上两个电信网络诈骗的案例 ， 守住了老百姓的血汗钱 ， 也守住了金融防诈骗的“长城” 。 胡鹏
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