银行 储户们要留心，存款超过“这些数”全部要被调查，已有地方执行
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现在居民的生活水平提高了 ， 去银行办理十万、二十万现金存款或者取款业务的人也越来越多了 。 但储户们要留心 ， 因为存钱的数额越来越大 ， 我国也加强了对金融方面的安全管理 ， 一旦存款超过规定的“这些数”全部要被调查 ， 目前已经有地方在推广试行了 。
央行规定大额现金管理试点据央行发布消息 ， 河北省、浙江省、深圳市已经试点“大额现金管理” 。 对工账户的要求为50万元 ， 对私账户要求每个地方都不同 ， 河北省为10万元、深圳市为20万元、浙江省为30万元 。
大额现金监管是否有必要现如今 ， 第三方支付平台的崛起使人们越来越不需要依赖银行 。 但这些平台也存在弊端 ， 就比如支付宝 ， 存在限额规定 ， 每天只能转两万 ， 一般的大额转账还是通过银行柜台比较安全方便 。 一个是银行可以追踪整个交易的信息 ， 使交易链完整 ， 双方交易可以通过银行的系统进行查询 。
还有一点就是如果有人的大额欠款来路不正 ， 从银行取走了大额的现金 ， 银行对这笔金额的去向监管就会中断 。
同时大额现金存取还经常涉及一些违法犯罪的行为 ， 第一个就是严重的经济犯罪行为——洗钱 ， 一些黑钱来历不明的款项多用于灰色地带甚至是黄赌毒之类的交易 ， 这类金钱一般数目巨大且难以监管 ， 不法分子利用复杂繁琐的交易方式比如跨国资金转账 ， 证券交易等掩盖金钱的真实来路 ， 达到黑钱脏钱合法化的目的 。
第二个就是行贿受贿 ， 现在是互联网信息化时代 ， 一些高官不敢用银行卡进行公然受贿行贿 ， 就转而向亲戚、亲戚的亲戚朋友进行收受贿赂 ， 其中大额现金存款转账海外私人银行是他们常用的方式 ， 国家对巨额财产的查询也就显得极为重要了 。
还有一点就是逃税 ， 不少企业法人利用公司会计在金融领域的专业知识 ， 非法大数额的进行现金转账以达到逃税漏税的目的 。
大额现金监管有何影响我国对大额现金的监管力度相对于国际上 ， 特别是一些银行业发展较长的国家相比较是比较松的 。 大额现金存取监管有重要意义 ， 一些人来历不明的赃款转入银行从事违法犯罪交易等行为将会得到有效遏制 ， 国家的经济金融也会更加稳定安全 。 2017年根据中国人民银行调查 ， 有单次取款超过一亿人民币的情况 ， 显然这笔钱是非常不合理的 ， 所以对大额现金的监管非常有必要 ， 也能有助于构建完整、安全的体系 。
对个人来说 ， 大额存取需要增加一个预约登记的手续 ， 且必要时需要填写个人信息 ， 资金的用途来源等信息 。 除了登记手续之外 ， 对普通人几乎没有什么影响 ， 只要不从事违法犯罪活动 ， 资金的来源用途正常就可以了 ， 如果担心金钱的安全 ， 还可以在提前预约的前提下打110请警方负责押运 ， 毕竟安全第一 。
现在就连瑞银集团UBS这样保密性做的最成功的银行都不再为客户提供个人隐私庇护了 ， 原因就是UBS经常为海外一些高官政客、明星或者不法分子提供金钱安全上的庇护 ， 这种行为也遭到了美国有关部门的调查 ， 处罚了几十亿美元的罚款 ， UBS目前已与全球80多个国家达成协议其中包括中国 ， 将数据名单与各个国家进行交换 。
【银行|储户们要留心，存款超过“这些数”全部要被调查，已有地方执行】如今在反腐高压的严峻形势下 ， 中国央行、银保监多部门严打洗钱犯罪行为 ， 对大额金钱的来路去向实行严密监视 。 一些政客贪官、非法洗钱和偷税漏税等违法人员也必将受到司法的严惩 。
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