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[支付]江苏打掉一第四方支付平台 涉案资金达4.8亿余元

为网络贷款诈骗提供支付结算渠道
江苏张家港打掉一第四方支付平台 涉案资金达4.8亿余元
□ 本报采访人员罗莎莎
□ 本报通讯员 吴宇星
近日 ， 江苏省苏州市公安局网安支队会同张家港市公安局深入推进“净网2020”专项行动和网络重案攻坚专项行动时 ， 成功摧毁了一个为网络贷款诈骗提供支付结算渠道的团伙 ， 先后抓获涉案人员72人 ， 查扣作案用电脑41台 ， 手机210余部 ， 冻结银行卡2100余张 ， 涉案资金达4.8亿余元 。
2月18日 ， 张家港市公安局塘桥派出所接到顾某报警 ， 称其网贷被骗 。 2月9日 ， 顾某使用手机下载并登录了一款名为“有米有品”的贷款App ， 填写个人信息、银行卡账号以及预期贷款3000元后 ， 立即收到一笔1650元的放款 。 顾某称 ， 该平台并没有提供相关收费标准 ， 也没有显示确认贷款的按钮 ， 在输入意向贷款金额后 ， 直接向其提供的银行卡账户打款 。
接到报警后 ， 张家港警方高度重视 ， 立即启动办案程序 。 苏州市公安局网安支队也随即介入 ， 联合张家港市警方成立专案组 ， 第一时间开展线上线下侦查工作 。
经初查发现 ， 顾某收到的1650元放款 ， 实际上是从3000元贷款中扣除服务费1329元和利息21元后剩下的余款 。 由于顾某觉得收费过高 ， 便登录App提前还贷 ， 不但无法完成还款操作 ， 还在5日后自动生成一笔每日200元的违约金 。 之后 ， 顾某就接到了各类催债电话 。
专案组对顾某提供的涉案虚拟账号进行调查 ， 发现顾某还款后立即被转至全国多地的10个对公账户上 ， 这些对公账户的所有者均为空壳“皮包公司” 。 随后 ， 账户资金又分别流向位于境外的一个庞大资金池 。
专案组围绕涉案网络贷款App调查 ， 锁定了网络贷款App的推广团队 ， 进而找出了负责App资金往来的财务人员黄某 。 随着调查深入 ， 专案组发现黄某背后还有个叫“火牛”的第四方支付平台 。
所谓的第四方支付平台 ， 指未获得国家支付结算许可 ， 违反国家支付结算制度 ， 依托第三方支付平台 ， 通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道 。
经查 ， “火牛”平台分工明确 ， 有像黄某等这样负责收放贷款 ， 还有专门负责贷款催债、资金池运维、App推广等业务的工作人员 。 该平台负责人王某与黄某等平台核心人员藏匿在缅甸果敢地区 ， 剩余人员分散藏匿在国内各地 。
4月25日 ， 专案组组织来自苏州市公安局网安支队、张家港市公安局的116名警力分赴广东广州、广西北海 ， 四川成都等地开展收网行动 。 4月28日清晨 ， 在当地公安机关的协助下 ， 各地收网抓捕同步开展 ， 成功抓获涉案人员72人 。
经查 ， 王某伙同两名“金主”以及大学同学袁某一起入股 ， 开设了“火牛”第四方支付平台 。 “金主”负责提供运维资金 ， 袁某负责App开发和技术保障 ， 王某负责日常的平台运转和工作人员管理 。 自去年12月以来 ， 王某带领团伙成员先后在越南岘港和缅甸果敢作案 。
截至案发 ， 在“火牛”第四方支付平台内注册的App商户超100家 ， 放款记录超过20万条 ， 涉及的网络贷款诈骗受害者超过21万余人 。 平台按照1%至1.5%的比例 ， 对每笔往来资金收取手续费 。 经初步统计 ， 王某等人已累计敛财9000多万元 。
为了继续扩大战果 ， 深挖下游犯罪 ， 专案组从资金方面切入 ， 查扣涉案资金4000多万元 。 由于王某等团队核心人员仍藏匿在缅甸果敢地区 ， 专案组从王某等人的境内关系切入 ， 开展劝返工作 。 由于经济来源被切断 ， 加上反复地工作沟通 ， 王某、黄某以及其他4名涉案人员表示愿意回国投案 。 后在相关部门的帮助下 ， 王某等7人顺利回国投案 。
【[支付]江苏打掉一第四方支付平台 涉案资金达4.8亿余元】目前 ， 王某等36人被依法采取刑事强制措施 ， 境外“金主”与相关案情仍在进一步追查中 。

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